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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识单项训练题6
一、选择题
1. 基金管理人应当自募集期限届满之日起( )内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。
A.5 日
B.10 日
C.15 日
D.20 日
2. 若名义利率为 6%，通货膨胀率为 0.5%，则实际利率应为()%。
A.6.5
B.5.5
C.5.25
D.6
3. 按照风险因素划分，金融风险不包括( )。
A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
4. 全面的风险管理的含义不包括( )。
A.全过程的风险管理
B.全部风险的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理
5. 下列有关证券除权除息的说法，错误的是( )。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额
6. ( )是指报价方就某一券种同时报出买入和卖出价格及数量的报价。
A.双向报价
B.对话报价
C.单边报价
D.双边报价
7. 为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是( )。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场
8.( )负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证券交易所
D.保荐机构
9. 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的( )。
A.50%
B.30%
C.20%
D.10%
10. 按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是( )。
A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙
B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保和贷款
D.甲对外融资
11. 基金管理人与托管人之间是( )的关系。
A.相互依赖
B.相互促进
C.相互竞争
D.相互制衡
12. 在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是( )。
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.保护原股东的权益及其对公司的控制权
D.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金
13. 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。
A.信用风险
B.结算风险
C.市场风险
D.操作风险
14. 根据我国现行有关制度的规定，过户费属于( )的收入。
A.国家税收部门
B.证券公司
C.中国结算公司
D.证券交易所
15. 证券金融公司组织形式一般为( )。
A.股份有限公司
B.一般合伙公司
C.有限合伙公司
D.有限责任公司
16.境外上市外资股的构成部分不包括( )。
A.H 股
B.N 股
C.B 股
D.S 股
17. ( )负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
18. 资产证券化起源于( )。
A.希腊
B.英国
C.美国
D.德国
19. 《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向( )股东配售，且配售比例应当相同。
A.全部股东
B.配售当日登记在册的
C.股权登记日登记在册的
D.目前登记在册的所有
20. 股东会对公司特别决议事项需要经代表( )以上表决权的股东通过。
A.三分之一
B.三分之二
C.二分之一
D.十分之一
21. 在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为( )。
A.现金方式
B.分红再投资转换为基金份额
C.现金分红和分红再投资转换为基金份额
D.现金分红和股利分红
22. 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )等机构投资者。
A.企业
B.银行和非银行金融机构
C.个人
D.国外机构
23. 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是( )。
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金
24. 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。
A.主要投资于股票、债券，且 60%以上的基金资产投资于股票的
B.主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的
C.主要投资于股票、债券，且 80%以上的基金资产投资于债券的
D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具的
25. 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于( )。
A.道德风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.市场风险
26. 在下列几种基金中，一般( )的年管理费率最低。
A.债券基金
B.货币基金
C.股票基金
D.认股权证基金
27. 关于公募基金，下列说法中错误的是( )。
A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管
B.最小投资金额要求较低，且投资者众多
C.募集的对象通常是不固定的
D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品
28. ( )是资金的需求者和证券的供应者。
A.证券发行人
B.证券投资者
C.证券中介机构
D.证券流通市场
29. 不属于证券服务机构的是( )。
A.审计所
B.投资咨询机构
C.会计师事务所
D.资产评估机构
30. 按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为( )。
A.可分离型与非分离型
B.独立型与分离型
C.独立型与非独立型
D.可分型与不可分型
31. 普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过( )。
A.购买优先股票
B.参加股东大会、行使表决权
C.优先配股权
D.优先分红
32. ( )常被政府用作弥补赤字的主要方式。
A.发行国债
B.增加税收
C.向中央银行借款
D.动用历年结余
33. 下列( )主板上市公司一定无法实现股票增发。
A.甲公司 36 个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为 6%
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产 51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前 20 个交易日股票均价为 25 元/股，其增发股票的发行价格为 26 元/股
34.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为( )。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.法人股
D.外资股
35. 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。
A.1 年
B.9 个月
C.6 个月
D.3 个月
36. 我国证券交易所的证券交易采取( )，一般投资者只能委托会员间接进行交易。
A.代理制
B.委托制
C.代销制
D.经纪制
37. 现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于( )、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A.银行存款
B.股票
C.期货
D.有价证券
38. 一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其( )业务。
A.投资性
B.融资性
C.公开市场操作
D.收益性
39. 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。
A.公司资本公积金
B.股本账户
C.盈余公积
D.留存收益
40. 在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在( )的次级债务为短期次级债务。
A.3 个月以上(含 3 个月)，2 年以下(不含 2 年)
B.1 个月及以上(含 1 个月)，1 年以下(不含 1 年)
C.1 个月及以上(不含 1 个月)，2 年以下(不含 2 年)
D.3 个月及以上(含 3 个月)，1 年以下(含 1 年)
41. 一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是( )。
A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高
42. 一般性货币政策工具属于对货币( )的调节。
A.总量
B.规模
C.流通时间
D.流通速度
43. 证券服务机构从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门批准。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券公司
D.证券交易所
44. 一般来讲，政府债券与公司债券相比( )。
A.公司债券风险大，收益低
B.公司债券风险小，收益高
C.政府债券风险大，收益高
D.政府债券风险小，收益稳定
45. 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是( )。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能
46. 债券的( )是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
A.偿还性
B.流动性
C.安全性
D.收益性
47. 证券投资基金的资金主要投向( )。
A.实业
B.邮票
C.有价证券
D.珠宝
48. 证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入( )。
A.注册资本
B.总资本
C.净资本
D.净资产
49. 国务院证券监督管理机构由( )组成。
A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构
B.中国银行监督管理委员会及其派出机构
C.中国证券监督管理委员会及其派出机构
D.中国证券监督管理委员会和证券交易所
50. ( )的持有者是股份公司的基本股东。
A.优先股
B.普通股
C.蓝筹股
D.绩优股
51.按照《公司法》规定，下列说法正确的是( )，
A.公司股本超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行的股份比例为 10%以上
B.公股本超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行的股份比例为 20%以上
C.公同股本不超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行的股份比例为 30%以上
D.公司股本不超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行的股份比例为 10%以上
52. ETF 属于( )。
A.主动型基金
B.保本基金
C.指数基金
D.基金中的基金
53. 投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。
A.凭证式国债
B.储蓄式国债
C.实物式国债
D.记账式国债
54.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板(中小企业板)上市的
上市公司盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是( )。
A.最近三个会计年度连续盈利
B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形
C.最近 24 个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降 60%以上的情形
D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保、诉讼、仲裁或者其他重大事项
55.关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的是( )。
A.网上发行应当早于网下发行
B.网上投资者在申购时需缴付申购资金
C.网下投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行
56.以下( )交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动
57. 下列关于股票和债券的说法正确的是( )。
A.股票、债券都属于公司的负债
B.股票、债券都属于公司的资本
C.股票属于公司的负债，债券属于公司的资本
D.股票属于公司的资本，债券属于公司的负债
58. 对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托( )根据成交记录按照业务规则代为办理。
A.证券交易所
B.中国结算公司
C.中国人民银行
D.证监会
59.债券按券面形态分类，可以分为( )。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券
60. 股票账面价值又称为( )。
A.股票净值
B.股票面值
C.股票内在价值
D.清算价值
61. 相对而言，投资方向受到较严格限制的机构投资者是( )。
A.证券投资基金
B.企业年金
C.社保基金
D.社会公益基金
62.地方政府债券可以分为( )和( )。
A.一般债券;普通债券
B.一般债券;收入债券
C.普通债券;特种债券
D.专项债券;收入债券
63.从( )年起，发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债(凭证式)。
A.1994
B.2006
C.2016
D.2017
64. 证券投资者保护基金的来源之一是上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，将交易经手费( )纳入基金。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
65. 为改善和优化我国目前的投资者结构，需要大力培养( )，充分发挥其股市“稳定器”的作用。
A.个人投资者
B.机构投资者
C.境外投资者
D.证券公司
66.保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在( )以上(含此数)，且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
A.3 年
B.5 年
C.7 年
D.10 年
67.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的( )。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
68.公司债券的发行中报在中国证监会收到申请文件后，( )个工作日内决定是否受理。
A.3
B.5
C.7
D.10
69.在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由( )负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。
A.发起人
B.受托人
C.承销商
D.服务机构
70.银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人( )。
A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户
B.在证券交易所开立债券托管账户
C.向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户
D.向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户
71. 设立基金管理公司，应当具备的条件之一是注册资本不低于人民币( )，且必须为实缴货币资本。
A.1 亿元
B.2 亿元
C.3 亿元
D.4 亿元
72.按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以( )偿还。
A.公共预算收入
B.政府性基金
C.专项收入
D.财政拨款
73. ( )制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
A.ETF
B.LOF
C.QDII
D.QFII
74.( )是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A.公司型基金
B.股票基金
C.私募基金
D.契约型基金
75.( )是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
76.封闭式基金有固定的存续期，通常在( )年以上。
A.5
B.8
C.10
D.15
77.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的( )。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
78.下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是( )。
A.金融衍生工具以场内交易为主
B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类
C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多
D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长
79.金融衍生工具可以按照( )分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所
80.( )是指可能单独或共同引发风险的内在要素。
A.风险源
B.风险敞口
C.风险事件
D.风险损失
参考答案与解析
1.【答案】B
【解析】本题考查基金管理人募集资金的注意事项。基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。故本题选 B 选项。
2.【答案】B
【解析】利用费雪公式的简单版本，名义利率=通货膨胀率+实际利率。因此实际利率=名义利率-通货膨胀率=6%-0.5=5.5%。
3.【答案】A
【解析】本题考查金融风险的分类。金融风险按照风险因素不同，分为流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险，不包括经济风险。故本题选 A 选项。
4.【答案】D
【解析】本题考查全面风险管理的含义。全面风险管理的有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理;(2)全部风险的管理;(3)全方位的管理;(4)全面有效的组织措施。全面风险管理的含义不包括全天候的管理。故本题选 D 选项。
5.【答案】C
【解析】本题考查证券除权除息的概念。A 选项说法正确，除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息(现金股利)。B 选项说法正确，除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。C 选项说法错误，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。D 选项说法正确，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额。故本题选 C 选项。
6.【答案】D
【解析】注意名称就是“双边报价”，也被称为“做市商报价”。
7.【答案】A
【解析】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。
8.【答案】D
【解析】本题考查保荐机构的作用。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
9.【答案】C
【解析】私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的 20%。
10.【答案】C
【解析】另类子公司不得融资，不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。
11.【答案】D
【解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。故本题选 D 选项。
12.【答案】D
【解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票，公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。故本题选 D选项。
13.【答案】A
【解析】在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。故本题选 A 选项。
14.【答案】C
【解析】过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。故本题选 C 选项。
15.【答案】A
【解析】证券金融公司组织形式一般为股份有限公司，注册资本为实收资本不少于 60 亿元，股东应以货币出资。故本题选 A 选项。
16.【答案】C
【解析】境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。境外上市外资股主要由 H 股、N 股、S 股等构成。B 股是境内上市外资股，符合题意。故本题选 C 选项。
17.【答案】B
【解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。故本题选 B 选项。
18.【答案】C
【解析】资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。故本题选 C 选项。
19.【答案】C
【解析】本题考查上市公司发行股票的方式。《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。因此，C 选项符合题意，故本题选 C 选项。
20.【答案】B
【解析】《中华人民共和国公司法》规定，普通决议事项须经代表 1/2 以上表决权的股东通过，特别决议事项须经代表 2/3 以上表决权的股东通过方可作出。故本题选 B 选项。
21.【答案】C
【解析】封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。故本题选 C 选项。
22.【答案】B
【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为跨市场发行)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。故本题选 B 选项。
23.【答案】C
【解析】本题考查保护基金的定义。证券投资者保护基金公司简称保护基金，是指在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的职责之一是当证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。故本题选 C 选项。
24.【答案】B
【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。故本题选 B 选项。
25.【答案】B
【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。故本题选 B选项。
26.【答案】B
【解析】目前，我国股票基金大部分按照 1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于 1%，货币基金的管理费率为 0.33%。故本题选 B 选项。
27.【答案】D
【解析】本题考查公募基金。A 选项正确，公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。B 选项正确，公募基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。C 选项正确，公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。D 选项错误，公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。故本题选 D 选项。
28.【答案】A
【解析】证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。故本题选 A 选项。
29.【答案】A
【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。 故本题选 A 选项。
30.【答案】A
【解析】按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券有两种类型：一种是可分离型，即债券与认股权可以分离，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券;另一种是非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。故本题选 A 选项。
31.【答案】B
【解析】本题考查普通股股东的权利。普通股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策，作为普通股股东，行使这一权利的途是参加股东大会、行使表决权。故本题选 B 选项。
32.【答案】A
【解析】B 选项：增加税收会加重社会负担，易引起人们的反对，而且增税还必须通过一定的法律程序，不适合作为政府临时增加收入的主要手段;C 选项：向中央银行借款有可能增加货币供应量，导致通货膨胀;D 选项：动用历年结余需视政府过去的年度收支情况，若无结余，此手段也无法运用。因此，发行国债常被政府用作弥补赤字的主要方式。故本题选 A 选项。
33.【答案】C
【解析】本题考查主板上市公司增股所需满足的条件。A 选项不符合题意，公开发行股票条件最近 36 个月内未受到过中国证监会的行政处罚、最近 12 个月内未受到过证券交易所的公开谴责。B 选项不符合题意，最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。C 选项符合题意，除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。D 选项不符合题意，《上市公司证券发行管理办法》关于主板(中小企业板)上市公司的增发条件规定，发行价格应不低于公告招股意向书前二十个交易日公司股票均价或前个交易日的均价。题中增发股票的发行价格 26 元/股大于公告招股意向书前二十个交易日股价 25 元/股。故本题选 C 选项。
34.【答案】A
【解析】本题考查蓝筹股的定义。A 选项符合题意，蓝筹股是指那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付公司的股票。B 选项不符合题意，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。C 选项不符合题意，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。D 选项不符合题意，外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。故本题选 A 选项。
35.【答案】C
【解析】证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于 50%，期限不超过 6 个月。故本题选 C 选项。
36.【答案】D
【解析】本题考查证券交易所的特征。证券交易所参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。故本题选 D 选项。
37.【答案】A
【解析】本题考查社保基金投资范围。全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。故本题选 A 选项。
38.【答案】C
【解析】本题考查中央银行的业务。中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控属于公开市场操作业务。故本题选 C 选项。
39.【答案】A
【解析】本题考查股票的票面价值。发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。故本题选 A 选项。
40.【答案】D
【解析】本题考查短期次级债的定义。次级债分为长期次级债和短期次级债。证券公司借入或发行期限在 1 年以上(不含 1 年)的次级债为长期次级债。证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在 3 个月以上(含 3 个月)、1 年以下(含 1 年)的次级债为短期次级债。(这里官方教材有前后不一致的情况，根据考证，的确是 1 年以上的是长期次级债)故本题选 D 选项。
41.【答案】D
【解析】本题考查债券的安全性。债券不能收回投资的风险有两种情况：(1)债务人不履行债务，即债务人不能按时足额按约定的利息支付或者偿还本金。不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般来说，政府债券不履行债务的风险最低(并非较高)，D 选项错误;(2)流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。故本题选 D 选项。
42.【答案】A
【解析】本题考查一般性货币政策工具。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，侧重于对货币总量的调节，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。故本题选 A 选项。
43.【答案】A
【解析】本题考查证券服务机构的申请调节。根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。故本题选 A 选项。
44.【答案】D
【解析】本题考查政府债券的特征。政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府税收保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。故本题选 D 选项。
45.【答案】C
【解析】本题考查资产证券化的参与者。A 选项说法正确，资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。B 选项说法正确，特殊目的机构是以资产证券化为目的特别组建的独立法律主体， 特殊目的机构(SPV)介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。C 选项说法错误，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。D 选项说法正确，资产证券化的受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。故本题选 C 选项。
46.【答案】C
【解析】A 选项：偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。B 选项：流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。C 选项：安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。D 选项：收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。故本题选 C 选项。
47.【答案】C
【解析】本题考查基金的投资。证券投资基金主要投资于有价证券，而股票、债券主要投资于实业。故本题选 C 选项。
48.【答案】C
【解析】本题考查长期次级债。证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本，到期期限在 3 年、2 年、1 年以上的，原则上分别按 100%、70%、50%的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。故本题选 C 选项。
49.【答案】C
【解析】我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。故本题选 C 选项。
50.【答案】B
【解析】普通股的持有者是股份公司的基本股东，按照我国《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。故本题选 B 选项。
51.【答案】A
【解析】股票申请上市条件。
52.【答案】C
【解析】交易型开放式指数基金 ETF，又称交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品，交易手续与股票完全相同。故本题选 C 选项。
53.【答案】D
【解析】记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在证券交易所设立账户。故本题选 D 选项。
54.【答案】C
【解析】上市公司公开发行股票，最近 24 个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降 50%以上的情形。
55.【答案】D
【解析】首次公开发行股票的网上发行应当和网下发行同时进行，网上和网下投资者在申购时无须缴付申购资金。
56.【答案】C
【解析】指令驱动的特点：证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定;投资者买卖证券的对手是其他投资者。
57.【答案】D
【解析】股票发行的目的：发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，因此筹措的资金列入公司资本。债券发行的目的：是公司追加资金的需要，因此它属于公司的负债，不是资
金。故本题选 D 选项。
58.【答案】B
【解析】对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。故本题选 B 选项。
59.【答案】C
【解析】考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券;按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券;按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券;按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。
60.【答案】A
【解析】账面价值，又称“股票净值”或“每股净资产”，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值。故本题选 A 选项。
61.【答案】C
【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。故本题选 C 选项。
62.【答案】B
【解析】考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。
63.【答案】D
【解析】2017 年起，发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债(凭证式)。
64.【答案】B
【解析】证券投资者保护基金的来源主要有：(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%～5%缴纳基金。(3)发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。故本题选 B 选项。
65.【答案】B
【解析】为改善和优化我国目前的投资者结构，需要大力培养机构投资者，充分发挥其股市“稳定器”的作用。故本题选 B 选项。
66.【答案】B
【解析】考查保险公司次级债。保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在 5 年以上(含 5 年)，且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
67.参考答案;B
【解析】考查中期票据的相关知识。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。
68.【答案】B
【解析】考查我国公司债券和企业债券在发行申报程序的不同之处。公司债券的发行申报在中国证监会收到申请文件后，5 个工作日内决定是否受理。
69.【答案】C
【解析】考查资产证券化的具体操作要求。
70.【答案】A
【解析】银行间债券市场发行国债的分销时，分销认购人的条件。分销认购人应是全国银行间债券市场参与者，并已在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户。在交易所市场发行国债的分销时，承销商需要在分得包销的国债后，向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户。
71.【答案】A
【解析】设立基金管理公司的条件包括有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程;注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本等。故本题选 A选项。
72.【答案】A
【解析】政府一般债券的偿还款来源。
73.【答案】D
【解析】QFII 制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
74.【答案】A
【解析】考查公司型基金的概念，注意与其他类型基金不要混淆。
75.【答案】D
【解析】考查开放式基金的概念。
76.【答案】A
【解析】考查封闭式基金的存续期间，通常 5 年以上，一般为 10 年或 15 年。
77.【答案】B
【解析】考查金融衍生工具的基本特征。注意不同特性的概念区分。
78.【答案】A
【解析】考查金融衍生工具发展现状。金融衍生工具以场外交易为主。
79.【答案】C
【解析】考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具;按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具;按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具;按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和杨外交易市场交易的衍生工具。
80.【答案】A
【解析】考查风险的定义相关的内容。
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